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娇娇装作吃惊的样子:“灰色收入?”
“嗯。”于通晖点头,“比如地下赌场的收入,高利贷的利息,还有一些夜总会、KTV的分成,以及各种保护费。这些收入数额很大,但都是现金,而且来源不能公开。”
他停顿了一下,组织语言。
“这些钱不能直接进入公司的正常账户,否则会引起税务部门和银行的注意。所以需要通过特殊渠道进行处理,让它们变成合法收入。”
娇娇故意装作不太明白的样子:“怎么变成合法收入?”
于通晖看着娇娇天真的表情,心中涌起一阵爱怜。
他知道自己不应该说这些,但对眼前这个女人,他已经没有任何保留了。
“这就要说到我们在关市合作的那个钱庄了。”于通晖的声音更低了,“他们专门做这种生意,帮助像我们这样的公司清洗资金。”
“钱庄?”娇娇的眼中闪过一丝兴奋,但很快就掩饰过去,“就像古代的钱庄一样吗?”
于通晖笑了:“差不多吧,但操作方式要复杂得多。他们收取我们8%到15%的佣金,具体比例根据资金数额和风险程度来定。”
他起身走到窗前,看了看外面的夜景,然后回到沙发上坐下。
“他们有几种主要的清洗方法。第一种是虚假贸易。”于通晖开始详细解释,“钱庄控制着很多贸易公司,这些公司在账面上看起来都很正常,有营业执照,有经营记录。当我们需要清洗资金的时候,他们就制造虚假的货物买卖合同。”
娇娇认真地听着,偶尔点点头表示理解。
“比如说,我们有一千万的黑金需要清洗。钱庄就会安排他们控制的A公司向B公司采购价值一千万的货物,当然,这些货物实际上是不存在的,或者价值远远低于一千万。”
于通晖用手比划着,帮助娇娇理解。
“然后B公司开出发票,A公司付款。这样,我们的黑金就以‘货款’的形式进入了银行系统。最后,这笔钱通过各种合法的商业往来,最终以‘贸易收入’的名义到达盛源集团的账户。”
“听起来好复杂。”娇娇问,“那第二种方法呢?”
“第二种是境外转移。”于通晖继续说道,“钱庄在境外有合作伙伴,他们先把我们的黑金转移到境外的账户里。由于境外的金融监管相对宽松,资金可以进行多次转账,彻底模糊来源。”
他拿起茶几上的矿泉水喝了一口。
“然后,这些钱再以‘境外投资收益’的形式回流到国内,合法进入盛源集团的外汇账户。这种方法比较安全,但周期比较长,通常需要三到六个月。”
娇娇装作很感兴趣的样子:“还有别的方法吗?”
“还有现金置换。”于通晖说,“钱庄会寻找那些需要大量现金的合法企业,比如一些制造业企业需要现金支付工人工资,或者一些服务业企业需要现金周转。”
“钱庄用我们的黑金直接交给这些企业,然后企业通过银行转账的方式支付相同数额的资金给钱庄。这样,企业得到了急需的现金,钱庄得到了银行转账,而这个银行转账最终会流入盛源集团的账户。”
娇娇点头:“这样确实很巧妙。”
“最后一种是分散小额。”于通晖继续说道,“钱庄会将大额的黑金分解成无数小额资金,通过他们控制的几百个甚至上千个个人账户分别存入不同的银行。”
“每笔存款的金额都控制在监管线以下,比如每次只存几千或者一万多,这样不会引起银行的特别关注。然后,这些小额资金再以‘个人投资’的名义汇集到盛源集团,在银行看来,就是很多个人投资者看好我们公司,向我们投资。”
娇娇听得很认真,内心却在快速记忆着这些重要信息。
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